Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться кредитные организации для предотвращения таких переводов. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
В релизе напомнили, что ранее ЦБ определил три признака подозрительных операций, которые финансовые организации должны учитывать при совершении переводов.Так, должны приостанавливаться переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы ЦБ о мошеннических счетах. Кроме того, под подозрения попадают нетипичные для клиента переводы, а также попытки совершить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенником.
Новых признаков также три:
Во-первых, теперь должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.
Также будут приостанавливаются подозрительные переводы, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане, и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Третьим критерием станет информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только от правоохранителей.
Напомним, с июля начинает работать механизм, предусматривающий возмещение украденных мошенниками денег. Банки будут возвращать средства, в случае если антифрод-системы финорганизации некачественно сработали и допустили перевод злоумышленникам.
Подписывайтесь на Publico в Дзен.Новости, а также следите за экспертными дебатами и комментариями к главным событиям дня в нашем telegram-канале.
