Росфинмониторинг с 1 января 2026 года планирует обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств. Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта, который был представлен в феврале 2023 года.
По информации издания, в новой версии документа Росфинмониторинг предложил: исключить дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Также вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать только фамилию и инициалы, а вместо реквизитов удостоверения личности — серию и номер или ИНН. Кроме того, было предложено ввести исключения для переводов через Систему быстрых переводов. В нем будет предусмотрена возможность досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей получателя или оператора платежной системы. В таком случае указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета не понадобится.
Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Он предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тыс. руб. либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте (это изменение должно вступить в силу спустя год после принятия и публикации закона).
Срок вступления в силу законопроекта перенесут на 1 января 2026 года, тогда как прошлой редакции он вступил бы в силу через 365 дней после его официального опубликования. Банк будет устанавливать информацию о получателе на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.
Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе необходимо представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется.
