1 января 2024 года может стать новой главой в истории внешнеторговых расчётов. Санкционное давление со стороны Запада значительно осложнило экспортно-импортные отношения России с зарубежными партнёрами. Цепочки поставки товаров удлинились из-за параллельного импорта, издержки выросли, а попытки перейти на расчёты в национальных валютах пока не дают желаемого результата. Введение расчётов в цифровых финансовых активах может стать ключевым решением для российского бизнеса в этой непростой ситуации и помочь сократить расходы в международных расчётах. Как планируется реализовать этот процесс, и какие проблемы могут быть решены? Подробнее в статье PublicO.
Сегодня законопроект о расчётах в ЦФА во внешней торговле проходит межведомственное согласование. Целью проекта является создание возможности использования цифровых прав в расчётах за товары, работы и услуги во внешнеэкономической деятельности, регулируемой ФЗ №164 «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности». Использование ЦФА в трансграничных расчётах на текущий момент запрещено. Принятие закона станет первым шагом в применении технологичного актива в российской практике. Помимо ЦФА проект Закона позволит использовать утилитарные цифровые права (УЦП). Такие права регулируются законом о краудфандинге «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ».
Предмет УЦП ограничен, и, согласно статье 8 вышеназванного закона, к нему можно отнести право требовать передачу вещи, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности и прав использования результатов интеллектуальной деятельности, а также право требовать выполнения работ и оказания услуг. Подробнее о том, что такое ЦФА и какие виды существуют, я писала в этой статье.
Как же на практике планируется реализовать эту инициативу? В идеале международные взаиморасчёты будут проводится с применением цифровых валют банков, а также токенов, выпускаемых совместно российским и иностранным бизнесом. К слову, с 1 августа в России уже вступил в силу Закон о цифровом рубле, а также был запущен пилотный проект по проведению операций с активом среди узкого круга клиентов 13 российских банков. Таким образом, можно сделать вывод, что цифровизация в России набирает обороты, а значит возможность цифровых расчётов с мировым сообществом в ближайшем будущем более, чем реальна.
Возвращаясь к возможности бизнеса выпускать собственные токены, стоит упомянуть о том, что сегодня в России функционирует десять аккредитованных Центробанком операторов информационных систем, которые готовы создавать цифровые активы. К примеру, такие цифровые активы могут быть выпущены на платформе первого аккредитованного Центробанком оператора «Атомайз».
В начале ноября на платформе "Атомайз" совместно с Росбанком были выпущены первые гибридные цифровые права на золото. Директор по развитию бизнеса «Мастерчейн» Сергей Рябов также говорил о возможности выпуска ЦФА, которые обеспечены реальным базовым активом. По его словам, это могут быть драгоценные камни или нефтепродукты. Обеспеченность цифрового актива повысит уровень надёжности в расчётах и снизит риски волатильности продукта по сравнению с той же криптовалютой.
Чем могут помочь цифровые финансовые активы?
С какими проблемами сталкивается российский бизнес во внешнеэкономической деятельности сегодня? Во-первых, это увеличение сроков в проведении платежей. Во II и III кварталах 2023 года 53% российских компаний малого и среднего бизнеса столкнулись с отказом иностранных банков в проведении платежа. Отклонение трансграничных платежей участилось на 15-20% относительно предыдущих периодов. Во-вторых, высокие комиссии за перевод в «токсичных» валютах. Они могут составлять от 1% до 5,5% и достигать 100 тыс дол. В-третьих, опасения иностранных партнёров попасть под санкции при проведении операций с Россией. В-четвёртых, волатильность национальных валют и изменения в политике центральных банков зарубежных партнёров.
Для начала отсутствием информации о бенефициарном собственнике цифрового актива. Это нейтрализует возможные ограничения для иностранных партнёров из дружественных стран. Также расчёты в ЦФА, обеспеченных реальным базовым активом, смогут заменить по уровню надёжности твёрдые валюты, помогут ускорить взаиморасчёты и снизить затраты бизнеса на комиссии зарубежных банков.
Резюмируя вышесказанное, можно с уверенностью сказать, что санкционные реалии помимо всех созданных проблем привели российскую экономику не только к быстрой адаптации и восстановлению, но и стали драйвером ускоренного развития в цифровой сфере. ЦФА, как актив будущего, в скором времени сможет доказать свою эффективность и помочь бизнесу в решении насущных проблем и создать хорошую перспективу развития.
